Криптовалюты и криптокошельки становятся все более популярными и привлекательными для инвесторов по всему миру. Современные технологии и блокчейн-системы предлагают новый уровень свободы в сфере финансов с высокой степенью анонимности и возможностями значительного заработка. Однако, к сожалению, инновационные технологии также привлекают к себе внимание преступников, которые находят новые способы заработать на незаконной деятельности.
Поговорим о методах незаконного заработка с использованием криптовалюты.
Отмывание денег. Криптовалютные транзакции трудно отслеживаются из-за их децентрализованной природы, что делает их идеальным средством для отмывания нелегально полученных средств. Преступники часто используют миксеры, которые объединяют транзакции разных пользователей, создавая множество небольших переводов для усложнения их отслеживания.
Мошеннические ICO (Initial Coin Offering). Появление новых криптовалют сопровождалось массовыми предложениями инвестировать в стартапы и новые токены. Часто такие проекты оказываются мошенническими, исчезая с деньгами инвесторов после завершения сбора средств. Непрозрачность и отсутствие регулирования делают эти схемы очень рискованными.
Темные рынки (Darknet Markets). На платформах в “темной сети” криптовалюты широко используются для торговли наркотиками, оружием и другими незаконными товарами. Анонимность и сильно защищенные площадки делают сделки практически невидимыми для правоохранительных органов.
Вымогательство и мошенничество. Киберпреступники используют криптовалюты для проведения атак с целью вымогательства, встречаясь со случаями ransomware (вымогательства с использованием шифровальщиков) и фишинг-атак. Получив доступ к данным, злоумышленники требуют выкуп в криптовалюте, чтобы вернуть данные владельцам.
В милицию обратился 34-летний витебчанин, ставший жертвой аферистов.
Мужчина рассказал, что увидел в интернете рекламу якобы корпорации “Газпром” с предложением дополнительного заработка, перешел по ссылке и оставил заявку. Через некоторое время в мессенджере с ним связался “куратор”, предложил помощь с регистрацией на бирже и консультацией по инвестициям.
Следуя его указаниям, потерпевший в течение трех месяцев пополнял счета и криптовалютные кошельки, реквизиты которых предоставляли аферисты. Переводил не только личные средства, но взятые в кредит и долг. Когда захотел вывести “заработанное”, злоумышленники под выдуманными предлогами оплаты различных услуг вынуждали платить снова и снова. После отказа пополнять счета связь с собеседником пропала.
Следователями возбуждено уголовное дело за мошенничество в особо крупном размере.
Как избежать риска стать жертвой преступников.
– Проверяйте информацию и источники.
– Используйте устойчивые и проверенные платформы.
– Установите двухфакторную аутентификацию на всех платформах, где используете криптовалюту. Создавайте сложные пароли и регулярно их обновляйте. Не раскрывайте личную информацию и доступ к вашему кошельку никому
– Избегайте подозрительных ссылок и писем.
